Preguntas frecuentes

Normalmente no tienes que hacer nada, pero depende de tu plataforma.

Dispositivos Apple. Tu portafolio está vinculado a tu cuenta de Apple a través del Llavero. Inicia sesión en la misma cuenta de Apple en el dispositivo nuevo con el Llavero activado y tu portafolio ya estará ahí al abrir la aplicación. Perder el teléfono antiguo no es un problema: nada estaba únicamente en ese dispositivo.

Android. Tu ID vive en el propio dispositivo, así que tiene que viajar contigo. La herramienta de transferencia de Android lo lleva junto con la aplicación. También forma parte del respaldo en la nube de la aplicación, así que suele volver por sí solo si reinstalas DivTracker en el teléfono nuevo.

Si tu portafolio no aparece, pásalo portafolio a portafolio con la exportación e importación CSV.

¿Sigue sin aparecer, con el teléfono antiguo perdido o ya borrado? Escríbenos. Normalmente podemos encontrar tu portafolio y pasarlo. Como las cuentas son anónimas, solo podemos identificarlo por tu ID de usuario (se envía junto con los comentarios que mandas desde la aplicación — en iPhone y iPad, toca Adjuntar cuando te lo pregunte) o cotejando las transacciones que nos describas, así que cuéntanos todo lo que puedas sobre lo que contenía.

Sí, en ambas plataformas: DivTracker tiene su propio respaldo. Abre Ajustes → Transacciones → Copia de seguridad y restauración en iPhone y iPad, o Ajustes → Copia de seguridad y restauración en Android. La Copia de seguridad automática viene activada de forma predeterminada: tus portafolios se guardan una vez al día, los días en que algo ha cambiado de verdad. Puedes hacer un respaldo tú mismo cuando quieras y restaurar cualquiera de la lista. Es una función Premium.

Restaurar sustituye los portafolios incluidos en el respaldo y deja tus ajustes como están.

Los respaldos se guardan dentro de la aplicación, solo en tu dispositivo: no forman parte de tu respaldo de iCloud ni de Google, y desinstalar la aplicación los borra. Para tener una copia en otro sitio, exporta tus transacciones de vez en cuando y guarda el CSV en un sitio seguro: la nube o tu computadora.

Las cuentas de DivTracker son anónimas: no hay registro, ni contraseña, ni perfil personal.

En lugar de un inicio de sesión, cada instalación tiene un ID, y tu portafolio se guarda en nuestros servidores bajo ese ID. Quién custodia ese ID depende de la plataforma:

• iOS: el Llavero de tu cuenta de Apple.
• Android: el dispositivo y el respaldo en la nube de la aplicación.

En dispositivos Apple, sí, siempre que instales DivTracker en el segundo dispositivo después de iniciar sesión en él con la misma cuenta de Apple y el Llavero activado. Así los dos usan el mismo ID y muestran el mismo portafolio, y lo que cambies en uno aparece en el otro al abrir allí la aplicación. Un dispositivo que ya tenía DivTracker con un portafolio propio conserva ese.

En Android, solo si el segundo teléfono se configuró a partir del primero, con la herramienta de transferencia de Android o desde su respaldo en la nube. Entonces los dos teléfonos tienen el mismo ID y comparten el portafolio. Si DivTracker se instaló por separado en cada teléfono, cada uno conserva su propio portafolio y la aplicación no tiene forma de vincularlos. Puedes copiar un portafolio con la exportación e importación CSV, pero eso es una instantánea, no una sincronización continua.

Dos acciones distintas tienen resultados muy distintos en Android, y esa suele ser la causa:

• Desinstalar la aplicación deja tu ID en el respaldo en la nube, así que reinstalar normalmente devuelve tu portafolio.
• Borrar los datos de la aplicación (Ajustes → Aplicaciones → DivTracker → Almacenamiento) elimina el ID del dispositivo, y la aplicación se abre como si fuera totalmente nueva.

Si la aplicación está vacía, vale la pena desinstalarla y volver a instalarla: el ID suele restaurarse desde el respaldo. Si tu portafolio sigue sin aparecer, escríbenos en lugar de empezar de cero: tus datos están en nuestros servidores y normalmente podemos encontrarlos y devolvértelos.

Como las cuentas son anónimas, no hay inicio de sesión ni perfil personal que eliminar. Borrar tus transacciones en la aplicación y desinstalarla después basta para la mayoría de la gente.

Ten en cuenta que desinstalar no es necesariamente un borrado definitivo: tu ID puede volver desde el Llavero de tu cuenta de Apple o desde el respaldo en la nube de Android al reinstalar, y tu portafolio con él. Si quieres que se elimine todo para siempre, escríbenos y nos encargaremos por nuestra parte.

Abre la posición hasta la pantalla Detalles de la posición y usa la opción de menú Solicitar corrección de datos. Envía la solicitud directamente desde la aplicación, con el ticker adjunto, y es la forma más rápida de llegar a nosotros.

Esta es la vía para los datos que nosotros proporcionamos: un precio incorrecto, un dividendo incorrecto o ausente, una fecha ex-dividendo o de pago incorrecta, un split que no se aplicó. Si un día después sigue sin estar bien, escríbenos.

Pueden estarlo. En la mayoría de los casos un precio se retrasa de 15 a 30 minutos, más raramente una hora y, en algunos casos límite, uno o dos días hábiles.

Cifras como las aportaciones, el costo invertido y el costo promedio por acción se calculan a partir de tus propias transacciones, no de nada que nosotros proporcionemos, así que Solicitar corrección de datos no ayudará aquí. Revisa primero el historial de transacciones de esa posición (abre la posición y toca el icono del reloj en la barra inferior): una importación duplicada, una venta que falta o una fecha o moneda equivocada en una sola transacción explican casi todos estos casos.

El costo promedio por acción depende además de Ajustes → Cálculo del costo de las acciones: la aplicación usa FIFO salvo que lo cambies, mientras que muchos brókeres muestran un costo promedio.

Si las transacciones son correctas y los números siguen sin serlo, escríbenos con una captura de pantalla.

Escríbenos indicando el ticker y la bolsa en la que cotiza. Trasladamos la solicitud a nuestros proveedores de datos; si admiten el ticker, suele aparecer en unos pocos días.

Sí. Los splits y los contrasplits se aplican por ti: no necesitas ajustar tus transacciones a mano. Una transacción afectada por un split muestra tanto el número de acciones ajustado como el original.

Si un split no se ha aplicado, o se aplicó incorrectamente, es un problema de datos de nuestro lado: envía una Solicitar corrección de datos y lo corregiremos.

Los splits se aplican automáticamente (más arriba) y la aplicación calcula el nuevo número de acciones con exactitud, lo que puede dejarte con una posición fraccionada. La mayoría de los brókeres hacen lo mismo. Algunos, sin embargo, redondean al alza a acciones enteras y nunca mantienen la fracción, de modo que la aplicación muestra una fracción que tu bróker no tiene. El split en sí se aplicó correctamente, así que Solicitar corrección de datos no es la herramienta adecuada aquí: se trata de una discrepancia con el redondeo de tu bróker, y se corrige con una transacción tuya:

1. Agrega una transacción de venta con la fecha de efecto del split, vendiendo solo la parte fraccionada.
2. Para introducir la fracción exacta sin calcularla: abre la posición, toca NUEVA OPERACIÓN, cambia a VENDER y pon como fecha la fecha de efecto del split. Después toca VENDER TODAS LAS ACCIONES, que llena las acciones que tenías en esa fecha, y edita la parte entera de la cantidad hasta dejarla en cero; así queda solo la fracción.
3. Para el precio por acción, consulta el historial de tu bróker y usa el que aparezca allí.

Hay dos maneras de llegar a tus transacciones:

• Para una posición: ábrela y toca el icono del reloj en la barra inferior para abrir su historial.
• Para todas: Ajustes → Transacciones → Historial en iPhone y iPad, Ajustes → Historial en Android.

Desde ahí puedes editar o eliminar transacciones concretas en cualquier momento.

Introduce el precio en la moneda principal: GBP y no peniques británicos (GBX), ILS y no agorot israelíes (ILA), ZAR y no centavos sudafricanos (ZAC). Al introducir una transacción a mano, las subunidades no están admitidas: cada una es exactamente una centésima de la moneda principal, así que divide la cifra cotizada entre 100; una acción que aparece como 1543 se introduce como 15.43.

Si el costo de una posición parece cien veces mayor de lo debido, casi siempre es por esto: abre la posición, toca el icono del reloj en la barra inferior y corrige el precio en la transacción.

Una excepción: la importación CSV lee directamente los precios cotizados en subunidades, así que un archivo exportado por tu bróker en peniques, agorot o centavos se importa sin conversión, siempre que la columna de moneda del archivo indique la subunidad (GBp, por ejemplo).

Cambia al portafolio que quieres eliminar y abre Ajustes → Cartera seleccionada.

• Android: toca Eliminar. Borra el portafolio junto con sus transacciones.
• iPhone y iPad: toca el botón del lápiz. Si el portafolio todavía tiene posiciones, primero ofrece Limpiar: úsalo para vaciarlo, vuelve a tocar el lápiz y aparecerá Eliminar. Un portafolio vinculado a tu bróker se puede eliminar directamente.

El portafolio Combinado no se puede eliminar.

Ambas funcionan por portafolio, sobre el que tengas seleccionado: cambia a él primero en Ajustes → Cartera seleccionada. Para exportar, Ajustes → Transacciones → Exportar en iPhone y iPad y Ajustes → Exportar en Android. Para importar en iPhone y iPad, abre el archivo CSV y compártelo con DivTracker; en Android, usa Ajustes → Importar. Si descargaste el archivo en una computadora, pásalo antes a tu teléfono o tableta.

Lo que hace una importación en un portafolio que ya tiene datos depende de Fusionar (Ajustes → Transacciones → Fusionar en iPhone y iPad, Ajustes → Fusionar en Android). Desactivado, la importación sustituye el contenido del portafolio: no concilia posiciones. Activado, las transacciones importadas se agregan a lo que ya hay, y las que coinciden con una transacción que ya está en el portafolio se omiten. El interruptor es por portafolio.

Fusionar viene desactivado en un portafolio que creas tú y activado en uno vinculado a tu bróker. Así que, salvo que lo cambies, una importación sustituye un portafolio que llevas a mano y se suma a las transacciones que el enlace con bróker trajo a uno vinculado.

Si no sabes qué resultado dará una importación, crea un portafolio nuevo e importa allí primero para revisarlo. Exportar antes tu portafolio actual te deja un respaldo en cualquier caso.

Los tickers personalizados no se pueden agregar manualmente. Si falta un ticker que necesitas, pídenos que lo agreguemos.

Está previsto poder dar seguimiento a saldos en efectivo, y bonos u oro en posesión directa y no a través de un fondo cotizado, pero no podemos prometer una fecha. Los fondos cotizados de oro ya se pueden agregar como cualquier otro ticker.

Las posiciones dentro de un portafolio. Toca las flechas de ordenación en la esquina superior derecha de la pestaña Cartera, justo debajo del encabezado. Alternan entre ascendente, descendente y alfabético: toca hasta que las dos flechas queden atenuadas para volver al orden alfabético.

La lista de portafolios en sí. En iPhone y iPad, abre Ajustes → Cartera seleccionada y toca el icono de los controles deslizantes en la esquina superior derecha. En Ajustes de la lista de carteras, activa Ordenar por nombre para ordenarlos alfabéticamente o déjalo desactivado para mantener el orden en que los creaste. Combinado se queda arriba en ambos casos. En Android todavía no está.

Arrastrar los portafolios a un orden propio no es posible en ninguna de las dos plataformas.

En iOS, sí. El enlace con bróker es una función Premium que importa tus transacciones para que no tengas que introducirlas: Ajustes → Cartera seleccionada → + → Conectar bróker. Está por llegar a Android.

La conexión es de solo lectura y funciona a través de nuestro proveedor, SnapTrade. DivTracker nunca recibe las credenciales de tu bróker ni información personal, solo los datos de portafolio y de transacciones que tu bróker comparte.

Al conectar se crea un portafolio nuevo por cada cuenta de inversión que elijas compartir. Tus portafolios existentes no se tocan, así que una conexión no puede alterar un portafolio que hayas creado a mano.

Hoy solo se admiten unos pocos brókeres y vamos agregando más con el tiempo. La lista actual está en la aplicación, en Ajustes → Cartera seleccionada → + → Conectar bróker.

Si el tuyo falta pero SnapTrade lo admite, pídelo a través de Ajustes → Contáctanos: las solicitudes son lo que usamos para decidir qué bróker agregar a continuación.

Algunas cosas todavía no se importan, y conviene saberlo antes de confiar en ello:

• Las operaciones con opciones no están admitidas y faltarán.
• Las transacciones en efectivo no están admitidas hasta que la aplicación incorpore el seguimiento del efectivo.
• Las transacciones de tickers que no tenemos no se importan.
• Algunos tipos de transacción complejos pueden no procesarse y necesitar corrección manual.
• El historial que el bróker no comparte no se puede importar en absoluto. Algunos brókeres solo comparten los últimos años, y la aplicación te lo avisa antes de conectar; los años anteriores se agregan una sola vez desde un archivo CSV.

La compatibilidad con más tipos de transacción irá mejorando con el tiempo, pero no podemos prometer una fecha.

Casi siempre se arregla en el propio portafolio vinculado:

1. Revisa lo pendiente. Las acciones que tu bróker registra sin precio — las traspasadas desde otro bróker, por ejemplo — llegan marcadas como pendientes de revisión, y un aviso en el Panel las reúne. Indica el precio de cada una y confírmala.
2. Agrega las pocas que faltan. Una transacción que el bróker no comparte, como las acciones de regalo o de bonificación, se puede agregar a mano igual que en cualquier otro portafolio. Las sincronizaciones normales la conservan, pero cambiar entre el modo simple y el completo — y a veces volver a conectar el bróker — vuelve a cargar todo el portafolio desde el bróker, así que lo que hayas agregado a mano o importado desde un CSV habrá que volver a agregarlo después.
3. Importa los años anteriores. Si el historial del bróker no llega lo bastante atrás, trae las transacciones más antiguas desde una exportación CSV, siguiendo los pasos a los que la aplicación te lleva para tu bróker.

El modo simple es el último recurso, para un historial que nada de lo anterior logra arreglar. Un portafolio vinculado en modo simple guarda una única instantánea de la posición actual por ticker en lugar del historial de transacciones del bróker, de modo que tus posiciones coinciden con las del bróker, pero las transacciones que hay detrás desaparecen.

Se cambia desde el menú de edición del portafolio, en Ajustes → Cartera seleccionada: los botones son Cambiar a modo simple y Cambiar a modo completo, y un portafolio en modo simple lleva la etiqueta Simple en la lista. Cambiar en cualquiera de los dos sentidos sustituye lo que había, y mientras el modo simple está activo no se pueden agregar ni editar transacciones a mano.

Si Premium termina, o pasas a un plan sin enlace con bróker, la conexión con el bróker se elimina pasado un tiempo, por seguridad y mantenimiento. El portafolio y sus transacciones se quedan, como un portafolio normal que puedes editar a mano.

Volver a conectar tu bróker más adelante implica repetir toda la configuración y crea un portafolio vinculado nuevo; puedes eliminar el antiguo si ya no lo necesitas.

No. Los dividendos se contabilizan automáticamente como ingresos y se incluyen en tu rendimiento total, esté activado el DRIP o no.

Eso sí, no los busques en tu historial de transacciones: en DivTracker los dividendos y los splits no son transacciones. Aparecen en la pestaña Eventos, y la aplicación los usa para calcular los totales de tu posición y de tu portafolio. Tus transacciones son las compras y ventas que introdujiste, más las compras por DRIP si lo tienes activado.

Actívalo en Ajustes → DRIP con Reinversión automática de dividendos. Se configura por portafolio, así que selecciona antes el portafolio: no se puede cambiar con Combinado seleccionado. Las posiciones nuevas reciben el DRIP automáticamente, y cada posición tiene su propio interruptor en esa misma pantalla. El DRIP se aplica desde el momento en que lo activas: los dividendos pagados antes no se reinvierten.

Antes de que se pague el dividendo, la reinversión es solo una estimación: la aplicación suma las acciones que espera que compres a tus gráficas de ingresos y a tu rendimiento estimado — por eso el rendimiento sube — sin tocar tu posición real.

En la fecha de pago crea una transacción DRIP estimada y la agrega a tu historial de inmediato, así que tu número de acciones ya la incluye. Queda marcada como pendiente de revisión porque el número de acciones que se compran realmente y el precio pagado varían de un bróker a otro. Un aviso en el Panel reúne todo lo que está pendiente de revisión. Compárala con la de tu bróker — ajusta las acciones o el precio si no coinciden, o elimínala si la reinversión no llegó a producirse — y confírmala para quitar la marca.

Si tu bróker no opera con acciones fraccionadas, desactiva Ajustes → DRIP → Acciones fraccionadas y las acciones del DRIP se redondearán a la baja a un número entero, de modo que la aplicación coincida con lo que hace realmente tu bróker. Si usas una tasa de impuesto sobre dividendos, activa Reinvertir después de impuestos en la misma pantalla para que solo se reinvierta el monto neto.

Sí. La tasa se fija por portafolio, así que selecciona antes el portafolio: no se puede cambiar con Combinado seleccionado. Después abre Ajustes → Impuestos, activa Tasa de impuesto sobre dividendos y fija la tasa que pagas.

Esa misma pantalla enumera tus posiciones que pagan dividendos, cada una con la tasa que se le aplica y si es la predeterminada o una personalizada. Toca una para darle su propia tasa — útil cuando la retención cambia según el país — o para devolverla a la predeterminada.

La tasa se aplica a todos los montos de dividendos de la aplicación — tanto a los dividendos que ya has cobrado como a tus ingresos futuros estimados —, así que las cifras de ingresos, los rendimientos y las estimaciones bajan en consecuencia en cuanto la fijas. Si tus cifras parecen más bajas de lo que esperabas, una tasa de impuesto que quedó activada suele ser la explicación.

Sí. Una acción estadounidense listada en el Sistema Internacional de Cotizaciones recibe el mismo seguimiento que cualquier otra emisora de la BMV: AAPL.MX, por ejemplo, trae unos diez años de historial de dividendos. Agrega la posición con el ticker terminado en .MX y no con la forma AAPL * que aparece en tu estado de cuenta.

Ten en cuenta que el ticker del SIC y el de la bolsa de origen son dos posiciones distintas. La cotización del SIC está en pesos, y sus dividendos también se registran en pesos, ya convertidos desde la moneda de la emisora, así que no necesitas convertir nada al registrar la operación.

En iPhone y iPad, sí. Abre Ajustes → Notificaciones de eventos y activa los eventos de los que quieras enterarte. Cada uno tiene su propio interruptor, así que puedes quedarte solo con los avisos de pago y dejar el resto apagado:

• Fecha ex-dividendo: el día en que una posición cotiza ya sin el dividendo.
• Ex-dividendo mañana: el día anterior.
• Pago de dividendo: el día en que se paga un dividendo.
• Split de acciones: el día en que una posición hace un split.

Las notificaciones son una función Premium.

En Android todavía no: estamos trabajando en llevarlas a Android, pero no podemos prometer una fecha.

No: la suscripción paga costos que se repiten compre o no compre alguien la aplicación: las licencias de datos de mercado, los servidores y el desarrollo continuo. Un pago único no puede cubrir una factura recurrente, así que una suscripción es la forma honesta de financiarlo.

En iPhone y iPad, prueba primero Ajustes → Suscripción Premium → Restaurar compras: eso es lo que vuelve a conectar una compra que la aplicación ha perdido de vista. En Android no existe ese botón: la aplicación consulta Google Play cada vez que se abre, así que cierra DivTracker y vuelve a abrirlo con la sesión iniciada en la cuenta de Google que pagó.

Si no funciona, verifica que la suscripción esté realmente activa en la tienda que te cobró: en iOS, Configuración → tu nombre → Suscripciones; en Android, Google Play → Pagos y suscripciones → Suscripciones. Solo Apple y Google pueden cobrar, cancelar o reembolsar una suscripción, así que la tienda tiene la última palabra sobre si está activa.

También conviene revisarlo: la suscripción tiene que haberse comprado dentro de la aplicación DivTracker. Varias aplicaciones y webs ajenas usan nombres parecidos, y una suscripción comprada en una de ellas nunca desbloqueará Premium aquí. La nuestra es DivTracker, con el icono de la palmera.

¿Sigues atascado? Escríbenos contándonos qué pasa al restaurar, qué error ves y si la tienda muestra la suscripción como activa.

Las suscripciones las cobran Apple (en iOS) y Google (en Android), así que DivTracker no puede cancelarlas en tu nombre. Puedes administrarlas y cancelarlas cuando quieras desde tu dispositivo:

• iOS: abre la pantalla de suscripciones del App Store (Configuración → tu nombre → Suscripciones).
• Android: abre Google Play → Pagos y suscripciones → Suscripciones.

Las dos aplicaciones también te llevan a esa página: en iPhone y iPad, mientras la suscripción está activa, Ajustes → Suscripción Premium → Gestionar suscripción → Editar suscripción; en Android, Ajustes → Suscripción Premium y toca GESTIONAR PLAN.

No: DivTracker es una aplicación móvil. Nos gustaría ofrecer algún día una versión web, pero nuestro foco está en las aplicaciones móviles y no hay nada que anunciar.

Los mismos idiomas que este sitio: elige el tuyo en el menú de idiomas, arriba de la página. Un idioma recién agregado puede llegar a iPhone y iPad antes que a Android.

La aplicación sigue el idioma de tu dispositivo. En Android puedes cambiarlo desde la propia aplicación: Ajustes → Idioma. En iOS, usa la configuración de tu dispositivo: Configuración → Apps → DivTracker → Idioma.

Pídela: escríbenos o usa Ajustes → Contáctanos. No hay una forma incorrecta de enviar una idea, y basta con una nota breve sobre lo que intentas hacer.

Guardamos todas las solicitudes, y cuánta gente pide lo mismo es lo que decide qué construimos después. No podemos prometer fechas.