Questions fréquentes

En général, vous n’avez rien à faire, mais cela dépend de votre plateforme.

Appareils Apple. Votre portefeuille est rattaché à votre compte Apple via le trousseau. Connectez-vous au même compte Apple sur le nouvel appareil, trousseau activé : votre portefeuille vous attend dès l’ouverture de l’application. Perdre l’ancien téléphone n’est pas un problème : rien ne se trouvait uniquement sur cet appareil.

Android. Votre identifiant est stocké sur l’appareil lui-même : il faut donc le transférer avec le reste. L’outil de transfert d’Android s’en charge en même temps que l’application. L’identifiant fait aussi partie des données que le téléphone sauvegarde dans votre compte Google : si vous réinstallez DivTracker sur le nouveau téléphone, il revient donc généralement tout seul.

Si votre portefeuille n’apparaît pas, transférez vos portefeuilles un par un par exportation et importation CSV.

Toujours rien — ancien téléphone perdu ou déjà effacé ? Écrivez-nous. Nous pouvons généralement retrouver votre portefeuille et le transférer. Les comptes étant anonymes, nous ne pouvons l’identifier que par votre identifiant utilisateur (joint au message que vous envoyez depuis l’application — sur iPhone et iPad, touchez Joindre lorsque l’application le demande) ou en recoupant les transactions que vous décrivez : dites-nous donc tout ce que vous pouvez sur ce qu’il contenait.

Oui, sur les deux plateformes — DivTracker dispose de sa propre sauvegarde. Ouvrez Paramètres → Transactions → Sauvegarde et restauration sur iPhone et iPad, ou Paramètres → Sauvegarde et restauration sur Android. La Sauvegarde automatique est activée par défaut : vos portefeuilles sont sauvegardés une fois par jour, les jours où quelque chose a réellement changé. Vous pouvez lancer une sauvegarde vous-même à tout moment et restaurer n’importe quelle sauvegarde de la liste. C’est une fonction Premium.

La restauration remplace les portefeuilles contenus dans la sauvegarde et laisse vos paramètres intacts.

Les sauvegardes sont conservées dans l’application, sur votre appareil uniquement : elles ne font pas partie de votre sauvegarde iCloud ou Google, et désinstaller l’application les supprime. Pour en garder une copie ailleurs, exportez vos transactions de temps en temps et conservez le CSV en lieu sûr, dans un espace de stockage en ligne ou sur votre ordinateur.

Les comptes DivTracker sont anonymes — pas d’inscription, pas de mot de passe, pas de profil personnel.

Plutôt qu’un compte avec mot de passe, chaque installation reçoit un identifiant, sous lequel votre portefeuille est stocké sur nos serveurs. L’endroit où cet identifiant est conservé dépend de la plateforme :

• iOS : le trousseau de votre compte Apple.
• Android : l’appareil, et sa sauvegarde dans votre compte Google.

Sur les appareils Apple, oui — à condition d’installer DivTracker sur le second appareil une fois celui-ci connecté au même compte Apple, trousseau activé. Les deux appareils utilisent alors le même identifiant et affichent le même portefeuille, et les modifications faites sur l’un apparaissent sur l’autre lorsque vous y ouvrez l’application. Un appareil qui avait déjà DivTracker avec son propre portefeuille conserve le sien.

Sur Android, seulement si le second téléphone a été configuré à partir du premier — avec l’outil de transfert d’Android ou depuis sa sauvegarde dans votre compte Google. Les deux téléphones ont alors le même identifiant et partagent le portefeuille. Des téléphones sur lesquels DivTracker a été installé séparément gardent chacun leur propre portefeuille, et l’application ne permet pas de les relier. Vous pouvez copier un portefeuille par exportation et importation CSV, mais il s’agit d’une copie ponctuelle, pas d’une synchronisation.

Sur Android, deux gestes proches ont des conséquences très différentes, et c’est la cause habituelle du problème :

• Désinstaller l’application laisse votre identifiant dans la sauvegarde de votre compte Google : la réinstallation ramène donc normalement votre portefeuille.
• Effacer les données de l’application (Paramètres → Applications → DivTracker → Stockage) supprime l’identifiant de l’appareil, et l’application s’ouvre comme au tout premier lancement.

Si l’application est vide, essayez de la désinstaller puis de la réinstaller : l’identifiant est souvent restauré depuis la sauvegarde. Si votre portefeuille manque toujours, écrivez-nous plutôt que de tout recommencer : vos données sont sur nos serveurs et nous pouvons généralement les retrouver et les remettre en place.

Les comptes étant anonymes, il n’y a ni connexion ni profil personnel à supprimer. Dans la plupart des cas, il suffit d’effacer vos transactions dans l’application puis de la désinstaller.

Attention, une désinstallation n’efface pas forcément tout : votre identifiant peut revenir depuis le trousseau de votre compte Apple ou depuis la sauvegarde Android de votre compte Google lors d’une réinstallation, et votre portefeuille avec lui. Si vous voulez que tout soit supprimé définitivement, écrivez-nous et nous nous en occuperons de notre côté.

Ouvrez l’écran Détails de la position et choisissez Demander une correction des données dans le menu. La demande part directement de l’application, ticker compris : c’est le moyen le plus rapide de nous joindre.

C’est la marche à suivre pour les données que nous fournissons : cours faux, dividende faux ou manquant, date ex-dividende ou de versement erronée, fractionnement non appliqué. Si rien n’est corrigé au bout d’un jour, écrivez-nous.

Oui, cela peut arriver. Le plus souvent, le décalage est de 15 à 30 minutes, plus rarement d’une heure, et dans quelques cas exceptionnels d’un ou deux jours ouvrés.

Des chiffres comme les contributions, le capital investi et le coût moyen par action sont calculés à partir de vos propres transactions, et non de données que nous fournissons — Demander une correction des données ne sera donc d’aucune aide ici. Vérifiez d’abord l’historique des transactions de cette position (ouvrez la position et touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas) : une importation en double, une vente manquante ou une date ou une devise erronée sur une seule transaction expliquent la quasi-totalité de ces cas.

Le coût moyen par action dépend aussi de Paramètres → Calcul du coût des actions : l’application applique par défaut la méthode FIFO, alors que beaucoup de courtiers affichent un coût moyen.

Si les transactions sont correctes et que les chiffres ne le sont toujours pas, écrivez-nous avec une capture d’écran.

Écrivez-nous en indiquant le ticker et la place où il est coté. Nous transmettons la demande à nos fournisseurs de données ; s’ils prennent en charge le ticker, il apparaît généralement sous quelques jours.

Oui. Les fractionnements et les regroupements sont appliqués automatiquement : inutile d’ajuster vos transactions à la main. Une transaction affectée par un fractionnement affiche à la fois le nombre d’actions ajusté et le nombre d’origine.

Si un fractionnement n’a pas été appliqué, ou a été mal appliqué, il s’agit d’un problème de données de notre côté : utilisez Demander une correction des données et nous le corrigerons.

Les fractionnements sont appliqués automatiquement (voir ci-dessus), et l’application calcule le nouveau nombre d’actions avec exactitude — ce qui peut vous laisser une fraction d’action. La plupart des courtiers font de même. Certains, cependant, ne conservent que des actions entières et vous versent la fraction en espèces : l’application affiche alors une fraction que votre courtier n’a pas. Le fractionnement lui-même est correct, et Demander une correction des données n’y changera rien : l’écart vient de la façon dont votre courtier arrondit, et se corrige par une transaction que vous ajoutez vous-même :

1. Ajoutez une vente à la date d’effet du fractionnement, portant uniquement sur la fraction d’action.
2. Pour saisir la fraction exacte sans la calculer : ouvrez la position, touchez NOUVELLE OPÉRATION, passez sur VENTE et indiquez la date d’effet du fractionnement. Touchez ensuite VENDRE TOUTES LES ACTIONS — la quantité reprend le nombre d’actions que vous déteniez à cette date — puis supprimez la partie entière : il ne reste que la fraction.
3. Pour le prix par action, reprenez celui qui figure dans l’historique de votre courtier.

Il y a deux façons d’accéder à vos transactions :

• Pour une position : ouvrez-la et touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas pour ouvrir son historique.
• Pour l’ensemble : Paramètres → Transactions → Historique sur iPhone et iPad, Paramètres → Historique sur Android.

Vous pouvez y modifier ou supprimer chaque transaction à tout moment.

Saisissez le prix dans la devise principale — en GBP plutôt qu’en pence britanniques (GBX), en ILS plutôt qu’en agorot israéliens (ILA), en ZAR plutôt qu’en cents sud-africains (ZAC). La saisie manuelle n’accepte pas les sous-unités : chacune valant exactement un centième de la devise principale, divisez le cours affiché par 100. Une action cotée 1 543 se saisit donc 15,43.

Si le coût d’une position paraît cent fois trop élevé, c’est presque toujours pour cette raison — ouvrez la position, touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas et corrigez le prix sur la transaction.

Une exception : l’importation CSV lit directement les prix cotés en sous-unité, si bien qu’un fichier exporté par votre courtier en pence, agorot ou cents s’importe sans conversion — à condition que la colonne de devise du fichier nomme la sous-unité (GBp, par exemple).

Sélectionnez le portefeuille à supprimer, puis ouvrez Paramètres → Portefeuille sélectionné.

• Android : touchez Supprimer. Le portefeuille est supprimé avec ses transactions.
• iPhone et iPad : touchez l’icône du crayon. Si le portefeuille contient encore des positions, c’est d’abord Nettoyer qui est proposé — utilisez-le pour vider le portefeuille, puis touchez de nouveau le crayon : Supprimer apparaît. Un portefeuille lié à votre courtier peut être supprimé directement.

Le portefeuille Combiné ne peut pas être supprimé.

Les deux fonctionnent par portefeuille, sur celui qui est sélectionné : choisissez-le d’abord dans Paramètres → Portefeuille sélectionné. Pour exporter, Paramètres → Transactions → Exporter sur iPhone et iPad et Paramètres → Exporter sur Android. Pour importer sur iPhone et iPad, ouvrez le fichier CSV et partagez-le avec DivTracker ; sur Android, utilisez Paramètres → Importer. Si vous avez téléchargé le fichier sur un ordinateur, transférez-le d’abord sur votre téléphone ou votre tablette.

Quand le portefeuille contient déjà des données, le résultat d’une importation dépend de l’option Fusionner (Paramètres → Transactions → Fusionner sur iPhone et iPad, Paramètres → Fusionner sur Android). Si elle est désactivée, l’importation remplace le contenu du portefeuille, sans rapprochement des positions. Si elle est activée, les transactions importées s’ajoutent à l’existant, et celles qui correspondent à une transaction déjà présente dans le portefeuille sont ignorées. Ce paramètre est propre à chaque portefeuille.

Par défaut, Fusionner est désactivé dans un portefeuille que vous tenez vous-même et activé dans un portefeuille lié à votre courtier. À moins de modifier ce paramètre, une importation remplace donc le contenu d’un portefeuille saisi à la main, mais s’ajoute, dans un portefeuille lié, aux transactions apportées par la liaison courtier.

En cas de doute sur le résultat, faites d’abord un essai d’importation dans un nouveau portefeuille. Et en exportant au préalable votre portefeuille actuel, vous en gardez une sauvegarde.

Vous ne pouvez pas créer vous-même de ticker personnalisé. S’il manque un ticker dont vous avez besoin, demandez-nous plutôt de l’ajouter.

Le suivi des liquidités, ainsi que des obligations et de l’or détenus en direct (et non via un fonds coté), est prévu, sans date promise pour l’instant. Les fonds cotés adossés à l’or peuvent déjà être ajoutés comme n’importe quel autre ticker.

Les positions à l’intérieur d’un portefeuille. Touchez les flèches de tri en haut à droite de l’onglet Portefeuille, juste sous l’en-tête. Chaque toucher fait passer de l’ordre croissant au décroissant, puis à l’ordre alphabétique : quand les deux flèches sont grisées, vous êtes revenu à l’ordre alphabétique.

La liste des portefeuilles elle-même. Sur iPhone et iPad, ouvrez Paramètres → Portefeuille sélectionné et touchez l’icône des curseurs en haut à droite. Dans Paramètres de la liste des portefeuilles, activez Trier par nom pour les classer par ordre alphabétique, ou laissez l’option désactivée pour conserver l’ordre de création. Combiné reste en tête dans les deux cas. Cette option n’existe pas encore sur Android.

Aucune des deux plateformes ne permet de réorganiser les portefeuilles par glisser-déposer.

Sur iOS, oui. La liaison courtier est une fonction Premium qui importe vos transactions pour vous éviter de les saisir : Paramètres → Portefeuille sélectionné → + → Connecter un courtier. Elle arrivera sur Android.

La connexion est en lecture seule et passe par notre prestataire, SnapTrade. DivTracker ne reçoit jamais vos identifiants de courtier ni d’informations personnelles — uniquement les données de portefeuille et de transactions que votre courtier partage.

La connexion crée un nouveau portefeuille pour chaque compte de courtage que vous choisissez de partager. Vos portefeuilles existants ne sont pas touchés : une connexion ne peut donc pas perturber un portefeuille que vous avez constitué à la main.

Seuls quelques courtiers sont pris en charge aujourd’hui et nous en ajoutons au fil du temps. La liste actuelle se trouve dans l’application sous Paramètres → Portefeuille sélectionné → + → Connecter un courtier.

Si le vôtre manque mais que SnapTrade le prend en charge, demandez-le via Paramètres → Contactez-nous : c’est en fonction de ces demandes que nous choisissons le prochain courtier à ajouter.

Certaines données ne sont pas encore importées ; mieux vaut le savoir avant de vous y fier :

• Les opérations sur options ne sont pas prises en charge et seront absentes.
• Les mouvements d’espèces ne sont pas pris en charge tant que le suivi des liquidités n’est pas arrivé dans l’application.
• Les transactions portant sur des tickers que nous ne couvrons pas ne sont pas importées.
• Certains types de transactions complexes peuvent ne pas être pris en charge et nécessiter une correction manuelle.
• L’historique que le courtier ne partage pas ne peut pas être importé du tout. Certains courtiers ne partagent que les dernières années, et l’application vous le signale avant la connexion : il suffit alors d’ajouter une fois pour toutes les années antérieures depuis un export CSV.

D’autres types de transactions seront pris en charge au fil du temps, sans date promise pour l’instant.

Elle se corrige presque toujours dans le portefeuille lié lui-même :

1. Vérifiez ce qui est en attente. Les actions que votre courtier inscrit sans prix — transférées depuis un autre courtier, par exemple — arrivent signalées comme à vérifier, et une bannière sur le Tableau de bord les regroupe. Indiquez le prix de chacune, puis confirmez-la.
2. Ajoutez les quelques transactions manquantes. Une transaction que le courtier ne transmet pas, comme des actions gratuites ou reçues en prime, s’ajoute à la main comme dans n’importe quel autre portefeuille. Les synchronisations habituelles la conservent, mais passer du mode simple au mode complet ou l’inverse — et parfois reconnecter le courtier — recharge tout le portefeuille depuis le courtier : ce que vous avez ajouté à la main ou importé depuis un CSV doit alors être ajouté de nouveau.
3. Importez les années antérieures. Là où l’historique du courtier s’arrête trop tôt, ajoutez les transactions plus anciennes depuis un export CSV, en suivant les étapes vers lesquelles l’application vous renvoie pour votre courtier.

Le mode simple est le dernier recours, pour un historique qu’aucune de ces solutions ne permet de remettre d’aplomb. Un portefeuille lié en mode simple contient un seul instantané de la position actuelle par ticker au lieu de l’historique de transactions du courtier : vos positions correspondent ainsi à celles de votre courtier, mais les transactions qui les expliquent disparaissent.

Vous changez de mode depuis le menu d’édition du portefeuille, dans Paramètres → Portefeuille sélectionné, avec les boutons Passer en mode simple et Passer en mode complet ; un portefeuille en mode simple porte la mention Simple dans la liste. Chaque changement de mode remplace le contenu du portefeuille, et tant que le mode simple est actif, impossible d’ajouter ou de modifier des transactions à la main.

Si Premium prend fin, ou si vous passez à une offre sans liaison courtier, la connexion au courtier est supprimée au bout d’un certain temps, pour des raisons de sécurité et de maintenance. Le portefeuille et ses transactions restent, sous la forme d’un portefeuille ordinaire que vous pouvez modifier à la main.

Pour reconnecter votre courtier plus tard, il faudra refaire toute la configuration, et un nouveau portefeuille lié sera créé ; vous pourrez supprimer l’ancien si vous n’en avez plus besoin.

Non. Les dividendes sont comptabilisés automatiquement en revenu et inclus dans votre rendement total, que le DRIP soit activé ou non.

N’allez pas les chercher dans votre historique de transactions pour autant : dans DivTracker, les dividendes et les fractionnements ne sont pas des transactions. Ils apparaissent dans l’onglet Événements, et l’application s’en sert pour calculer les totaux de votre position et de votre portefeuille. Vos transactions sont les achats et les ventes que vous avez saisis — plus les achats DRIP, si vous avez activé le DRIP.

Activez Réinvestissement automatique des dividendes dans Paramètres → DRIP. Le réglage se fait par portefeuille : sélectionnez d’abord le portefeuille — il ne peut pas être modifié tant que Combiné est sélectionné. Les nouvelles positions passent automatiquement en DRIP, et chaque position a son propre interrupteur sur ce même écran. Le DRIP s’applique à partir du moment où vous l’activez : les dividendes versés auparavant ne sont pas réinvestis.

Avant le versement du dividende, le réinvestissement n’est qu’une projection : l’application ajoute les actions que vous devriez acheter à vos graphiques de revenu et à votre rendement estimé (d’où la hausse du rendement), sans toucher à votre position réelle.

À la date de versement, elle crée une transaction DRIP estimée et l’ajoute aussitôt à votre historique : votre nombre d’actions en tient donc déjà compte. Elle est signalée comme à vérifier, car le nombre d’actions réellement achetées et le prix payé varient d’un courtier à l’autre. Une bannière sur le Tableau de bord regroupe tout ce qui attend d’être vérifié. Comparez-la à ce qu’a fait votre courtier — ajustez le nombre d’actions ou le prix s’ils diffèrent, ou supprimez-la si le réinvestissement n’a pas eu lieu — puis confirmez-la pour retirer le signalement.

Si votre courtier ne traite pas les fractions d’actions, désactivez Paramètres → DRIP → Fractions d’actions : les actions du DRIP sont alors arrondies à l’entier inférieur, pour que l’application corresponde à ce que fait réellement votre courtier. Si vous utilisez un taux d’imposition sur les dividendes, activez Réinvestir après impôts sur ce même écran pour que seul le montant net d’impôt soit réinvesti.

Oui. Le taux se règle par portefeuille : sélectionnez d’abord le portefeuille — il ne peut pas être modifié tant que Combiné est sélectionné. Ouvrez ensuite Paramètres → Impôts, activez Taux d’imposition des dividendes et indiquez le taux que vous payez.

Le même écran liste vos positions qui versent des dividendes, chacune avec son taux, marqué Par défaut ou Personnalisé. Touchez une position pour lui donner son propre taux — utile lorsque la retenue à la source varie selon le pays — ou pour la ramener au taux par défaut.

Le taux s’applique à tous les montants de dividendes de l’application, aux dividendes déjà perçus comme à vos revenus futurs estimés : revenus, rendements et projections baissent donc dès qu’il est défini. Si vos chiffres semblent plus faibles que prévu, c’est en général qu’un taux d’imposition est resté actif.

Comme deux versements distincts. Beaucoup de sociétés parisiennes versent un acompte en cours d’exercice puis le solde après l’assemblée générale : DivTracker les enregistre séparément, chacun à sa date ex-dividende, et ne cherche pas à les fusionner en un seul dividende annuel.

Les revenus futurs estimés reprennent, eux aussi, ce rythme d’acompte puis de solde.

Sur iPhone et iPad, oui. Ouvrez Paramètres → Notifications d’événements et activez les événements dont vous voulez être averti. Chacun a son propre interrupteur : vous pouvez ne garder que les rappels de versement et laisser le reste désactivé.

• Date ex-dividende — le jour où une position passe ex-dividende.
• Ex-dividende demain — la veille de ce jour.
• Paiement du dividende — le jour où un dividende est versé.
• Fractionnement d’actions — le jour où une position est fractionnée.

Les notifications sont une fonction Premium.

Sur Android, pas encore : nous y travaillons, sans date promise pour l’instant.

Non. L’abonnement couvre des frais qui reviennent, que l’application se vende ou non : licences de données de marché, serveurs et développement continu. Un paiement unique ne peut pas couvrir une facture récurrente : l’abonnement est donc la façon honnête de la financer.

Sur iPhone et iPad, essayez d’abord Paramètres → Abonnement Premium → Restaurer les achats — c’est ce qui rétablit le lien avec un achat que l’application a perdu de vue. Android n’a pas ce bouton : l’application interroge Google Play à chaque ouverture. Fermez donc DivTracker et rouvrez-le en étant connecté au compte Google utilisé pour l’achat.

Si cela ne suffit pas, vérifiez que l’abonnement est bien actif dans la boutique qui vous a facturé : sur iOS, Réglages → votre nom → Abonnements ; sur Android, Google Play → Paiements et abonnements → Abonnements. Seuls Apple et Google peuvent facturer, résilier ou rembourser un abonnement : c’est donc la boutique qui fait foi pour savoir s’il est actif.

À vérifier également : l’abonnement doit avoir été acheté dans l’application DivTracker. Plusieurs applications et sites sans lien avec nous portent des noms voisins, et un abonnement acheté chez l’un d’eux ne débloquera jamais Premium ici. La nôtre s’appelle DivTracker et porte l’icône du palmier.

Toujours bloqué ? Écrivez-nous en indiquant ce qui se passe lors de la restauration, l’erreur éventuelle et si la boutique affiche l’abonnement comme actif.

Les abonnements sont facturés par Apple (sur iOS) et Google (sur Android) : DivTracker ne peut donc pas les résilier à votre place. Vous pouvez les gérer et les résilier à tout moment depuis votre appareil :

• iOS : ouvrez l’écran des abonnements de l’App Store (Réglages → votre nom → Abonnements).
• Android : ouvrez Google Play → Paiements et abonnements → Abonnements.

Les deux applications peuvent aussi vous y conduire : sur iPhone et iPad, tant qu’un abonnement est actif, Paramètres → Abonnement Premium → Gérer l’abonnement → Modifier l’abonnement ; sur Android, Paramètres → Abonnement Premium, puis touchez GÉRER L’OFFRE.

Non : DivTracker est une application mobile. Nous aimerions proposer un jour une version web, mais les applications mobiles restent notre priorité et rien n’est prévu pour l’instant.

Les mêmes langues que ce site — choisissez la vôtre dans le menu des langues en haut de la page. Une langue qui vient d’être ajoutée peut arriver sur iPhone et iPad avant Android.

L’application suit la langue de votre appareil. Sur Android, vous pouvez la changer dans l’application : Paramètres → Langue. Sur iOS, passez par les réglages de votre appareil — Réglages → Apps → DivTracker → Langue.

N’hésitez pas : écrivez-nous ou passez par Paramètres → Contactez-nous. Peu importe la forme, quelques mots sur ce que vous cherchez à faire suffisent.

Nous gardons trace de chaque demande, et c’est le nombre de personnes qui réclament la même chose qui décide de nos prochains développements. Nous ne pouvons pas promettre de dates.