Questions fréquentes

En général vous n’avez rien à faire, mais cela dépend de votre plateforme.

Appareils Apple. Votre portefeuille est rattaché à votre compte Apple via le trousseau. Connectez-vous au même compte Apple sur le nouvel appareil avec le trousseau activé, et votre portefeuille est déjà là quand vous ouvrez l’application. Perdre l’ancien téléphone n’est pas un problème : rien ne se trouvait uniquement sur cet appareil.

Android. Votre identifiant réside sur l’appareil lui-même : il doit donc voyager avec vous. L’outil de transfert d’Android le déplace en même temps que l’application. Il fait aussi partie de la sauvegarde cloud de l’application, il revient donc généralement tout seul si vous réinstallez DivTracker sur le nouveau téléphone.

Si votre portefeuille n’apparaît pas, transférez-le un portefeuille à la fois par export et import CSV.

Toujours rien — ancien téléphone perdu ou déjà effacé ? Écrivez-nous. Nous pouvons généralement retrouver votre portefeuille et le transférer. Les comptes étant anonymes, nous ne pouvons l’identifier que par votre identifiant utilisateur (joint au retour que vous envoyez depuis l’application — sur iPhone et iPad, touchez Joindre lorsque l’application le demande) ou en recoupant les transactions que vous décrivez : dites-nous donc tout ce que vous pouvez sur ce qu’il contenait.

Oui, sur les deux plateformes — DivTracker dispose de sa propre sauvegarde. Ouvrez Paramètres → Transactions → Sauvegarde et restauration sur iPhone et iPad, ou Paramètres → Sauvegarde et restauration sur Android. La Sauvegarde automatique est activée par défaut : vos portefeuilles sont sauvegardés une fois par jour, les jours où quelque chose a réellement changé. Vous pouvez lancer une sauvegarde vous-même à tout moment et restaurer n’importe quelle sauvegarde de la liste. C’est une fonction Premium.

La restauration remplace les portefeuilles contenus dans la sauvegarde et laisse vos réglages intacts.

Les sauvegardes sont conservées dans l’application, sur votre appareil uniquement : elles ne font pas partie de votre sauvegarde iCloud ou Google, et désinstaller l’application les supprime. Pour en garder une copie ailleurs, exportez vos transactions de temps en temps et conservez le CSV en lieu sûr, dans le cloud ou sur votre ordinateur.

Les comptes DivTracker sont anonymes — pas d’inscription, pas de mot de passe, pas de profil personnel.

Au lieu d’une connexion, chaque installation possède un identifiant, sous lequel votre portefeuille est stocké sur nos serveurs. L’endroit où cet identifiant est conservé dépend de la plateforme :

• iOS : le trousseau de votre compte Apple.
• Android : l’appareil, et la sauvegarde cloud de l’application.

Sur les appareils Apple, oui — à condition que DivTracker soit installé sur le second appareil après que celui-ci a été connecté au même compte Apple, avec le trousseau activé. Les deux appareils utilisent alors le même identifiant et affichent le même portefeuille, et les modifications faites sur l’un apparaissent sur l’autre lorsque vous y ouvrez l’application. Un appareil qui avait déjà DivTracker avec son propre portefeuille garde celui-ci.

Sur Android, seulement si le second téléphone a été configuré à partir du premier — avec l’outil de transfert d’Android ou depuis sa sauvegarde cloud. Les deux téléphones ont alors le même identifiant et partagent le portefeuille. Des téléphones sur lesquels DivTracker a été installé séparément gardent chacun leur propre portefeuille, et l’application ne permet pas de les relier. Vous pouvez copier un portefeuille par export et import CSV, mais c’est un instantané, pas une synchronisation continue.

Deux actions différentes ont des conséquences très différentes sur Android, et c’est la cause habituelle :

• Désinstaller l’application laisse votre identifiant dans la sauvegarde cloud : la réinstallation ramène donc normalement votre portefeuille.
• Effacer les données de l’application (Paramètres → Applications → DivTracker → Stockage) supprime l’identifiant de l’appareil, et l’application s’ouvre comme si elle était toute neuve.

Si l’application est vide, cela vaut la peine de la désinstaller puis de la réinstaller — l’identifiant est souvent restauré depuis la sauvegarde. Si votre portefeuille manque toujours, écrivez-nous plutôt que de tout recommencer : vos données sont sur nos serveurs et nous pouvons généralement les retrouver et les remettre en place.

Les comptes étant anonymes, il n’y a ni connexion ni profil personnel à supprimer. Effacer vos transactions dans l’application puis la désinstaller suffit à la plupart des gens.

Sachez que désinstaller n’est pas nécessairement un effacement définitif : votre identifiant peut revenir depuis le trousseau de votre compte Apple ou depuis la sauvegarde cloud d’Android lors d’une réinstallation, et votre portefeuille avec lui. Si vous voulez que tout soit supprimé définitivement, écrivez-nous et nous nous en occuperons de notre côté.

Ouvrez la position jusqu’à l’écran Détails de la position et utilisez l’entrée de menu Demander une correction des données. Elle envoie la demande directement depuis l’application, avec le ticker joint, et c’est le moyen le plus rapide de nous joindre.

C’est la voie à suivre pour les données que nous fournissons : un cours erroné, un dividende erroné ou manquant, une date ex-dividende ou de versement erronée, un split non appliqué. Si ce n’est toujours pas correct un jour plus tard, écrivez-nous.

Cela peut arriver. Dans la plupart des cas un cours est différé de 15 à 30 minutes, plus rarement d’une heure, et dans quelques cas limites d’un ou deux jours ouvrés.

Des chiffres comme les versements, le coût investi et le coût moyen par action sont calculés à partir de vos propres transactions, et non de données que nous fournissons — Demander une correction des données ne sera donc d’aucune aide ici. Vérifiez d’abord l’historique des transactions de cette position (ouvrez la position et touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas) : un import en double, une vente manquante ou une date ou une devise erronée sur une seule transaction expliquent la quasi-totalité de ces cas.

Le coût moyen par action dépend aussi de Paramètres → Calcul du coût des actions : l’application utilise la méthode FIFO sauf si vous la changez, alors que beaucoup de courtiers affichent un coût moyen.

Si les transactions sont correctes et que les chiffres ne le sont toujours pas, écrivez-nous avec une capture d’écran.

Écrivez-nous en indiquant le ticker et la place où il est coté. Nous transmettons la demande à nos fournisseurs de données ; s’ils prennent en charge le ticker, il apparaît généralement sous quelques jours.

Oui. Les splits et les regroupements sont appliqués pour vous — vous n’avez pas besoin d’ajuster vos transactions à la main. Une transaction affectée par un split affiche à la fois le nombre d’actions ajusté et le nombre d’origine.

Si un split n’a pas été appliqué, ou l’a été incorrectement, il s’agit d’un problème de données de notre côté : envoyez une Demander une correction des données et nous le corrigerons.

Les splits sont appliqués automatiquement (voir ci-dessus), et l’application calcule le nouveau nombre d’actions avec exactitude — ce qui peut vous laisser une position fractionnée. La plupart des courtiers font de même. Certains, cependant, arrondissent à l’action entière supérieure et ne détiennent jamais la fraction : l’application affiche alors une fraction que votre courtier n’a pas. Le split lui-même a été appliqué correctement, Demander une correction des données n’est donc pas l’outil adapté ici — il s’agit d’un écart avec la façon dont votre courtier arrondit, et vous le corrigez par une transaction de votre fait :

1. Ajoutez une transaction de vente datée de la date ex-dividende du split, en ne vendant que la part fractionnée.
2. Pour saisir la fraction exacte sans la calculer : ouvrez la position, touchez NOUVELLE OPÉRATION, passez sur VENDRE et réglez la date sur la date ex-dividende du split. Touchez ensuite VENDRE TOUTES LES ACTIONS — la quantité reprend le nombre d’actions que vous déteniez à cette date — puis ramenez à zéro sa partie entière : il ne reste alors que la fraction.
3. Pour le prix par action, consultez l’historique de votre courtier et reprenez ce qu’il y indique.

Il y a deux façons d’accéder à vos transactions :

• Pour une position : ouvrez-la et touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas pour ouvrir son historique.
• Pour l’ensemble : Paramètres → Transactions → Historique sur iPhone et iPad, Paramètres → Historique sur Android.

De là, vous pouvez modifier ou supprimer des transactions individuelles à tout moment.

Saisissez le prix dans la devise principale — en GBP plutôt qu’en pence britanniques (GBX), en ILS plutôt qu’en agorot israéliens (ILA), en ZAR plutôt qu’en cents sud-africains (ZAC). Lorsque vous saisissez une transaction à la main, les sous-unités ne sont pas prises en charge : chacune vaut exactement un centième de la devise principale, divisez donc le chiffre coté par 100 — une action affichée à 1 543 se saisit comme 15,43.

Si le coût d’une position paraît cent fois trop élevé, c’est presque toujours pour cette raison — ouvrez la position, touchez l’icône d’horloge dans la barre du bas et corrigez le prix sur la transaction.

Une exception : l’import CSV lit directement les prix cotés en sous-unité, si bien qu’un fichier exporté par votre courtier en pence, agorot ou cents s’importe sans conversion — à condition que la colonne de devise du fichier nomme la sous-unité (GBp, par exemple).

Sélectionnez le portefeuille à supprimer, puis ouvrez Paramètres → Portefeuille sélectionné.

• Android : touchez Supprimer. Le portefeuille est supprimé avec ses transactions.
• iPhone et iPad : touchez le bouton crayon. Si le portefeuille contient encore des positions, c’est d’abord Nettoyer qui est proposé — utilisez-le pour vider le portefeuille, puis touchez de nouveau le crayon : Supprimer apparaît. Un portefeuille lié à votre courtier peut être supprimé directement.

Le portefeuille Combiné ne peut pas être supprimé.

Les deux fonctionnent par portefeuille, sur celui qui est sélectionné : basculez d’abord dessus dans Paramètres → Portefeuille sélectionné. Pour exporter, Paramètres → Transactions → Exporter sur iPhone et iPad et Paramètres → Exporter sur Android. Pour importer sur iPhone et iPad, ouvrez le fichier CSV et partagez-le vers DivTracker ; sur Android, utilisez Paramètres → Importer. Si vous avez téléchargé le fichier sur un ordinateur, transférez-le d’abord sur votre téléphone ou votre tablette.

Ce qu’un import fait d’un portefeuille qui contient déjà des données dépend de Fusionner (Paramètres → Transactions → Fusionner sur iPhone et iPad, Paramètres → Fusionner sur Android). Désactivé, l’import remplace le contenu du portefeuille — il n’y a pas de rapprochement des positions. Activé, les transactions importées s’ajoutent à l’existant, et celles qui correspondent à une transaction déjà présente dans le portefeuille sont ignorées. Le réglage est par portefeuille.

Fusionner est désactivé au départ dans un portefeuille que vous tenez vous-même, et activé dans un portefeuille lié à votre courtier. Sauf si vous le changez, un import remplace donc un portefeuille saisi à la main, et s’ajoute aux transactions que Broker Sync a apportées dans un portefeuille lié.

Si vous n’êtes pas sûr du résultat d’un import, créez un nouveau portefeuille et importez-y d’abord pour vérifier. Exporter au préalable votre portefeuille actuel vous donne de toute façon une sauvegarde.

Les tickers personnalisés ne peuvent pas être ajoutés manuellement. S’il manque un ticker dont vous avez besoin, demandez-nous plutôt de l’ajouter.

Le suivi des liquidités, ainsi que des obligations et de l’or détenus en direct plutôt que via un fonds coté, est prévu, mais nous ne pouvons pas promettre de date. Les fonds cotés adossés à l’or peuvent déjà être ajoutés comme n’importe quel autre ticker.

Les positions à l’intérieur d’un portefeuille. Touchez les flèches de tri en haut à droite de l’onglet Portefeuille, juste sous l’en-tête. Elles font défiler croissant, décroissant et alphabétique — touchez jusqu’à ce que les deux flèches soient grisées pour revenir à l’ordre alphabétique.

La liste des portefeuilles elle-même. Sur iPhone et iPad, ouvrez Paramètres → Portefeuille sélectionné, touchez l’icône d’engrenage en haut à droite et choisissez Par numéro pour conserver l’ordre de création, ou Par nom pour les classer par ordre alphabétique. Combiné reste en tête dans les deux cas. Sur Android, ce n’est pas encore disponible.

Faire glisser les portefeuilles dans un ordre à vous n’est possible sur aucune des deux plateformes.

Sur iOS, oui. Broker Sync est une fonction Premium qui importe vos transactions pour vous éviter de les saisir : Paramètres → Portefeuille sélectionné → + → Connecter un courtier. Elle arrive sur Android.

La connexion est en lecture seule et passe par notre prestataire, SnapTrade. DivTracker ne reçoit jamais vos identifiants de courtier ni d’informations personnelles — uniquement les données de portefeuille et de transactions que votre courtier partage.

La connexion crée un nouveau portefeuille pour chaque compte titres que vous choisissez de partager. Vos portefeuilles existants ne sont pas touchés : une connexion ne peut donc pas perturber un portefeuille que vous avez constitué à la main.

Seuls quelques courtiers sont pris en charge aujourd’hui et nous en ajoutons au fil du temps. La liste actuelle se trouve dans l’application sous Paramètres → Portefeuille sélectionné → + → Connecter un courtier.

Si le vôtre manque mais que SnapTrade le prend en charge, demandez-le via Paramètres → Contactez-nous — ce sont ces demandes qui nous servent à décider quel courtier ajouter ensuite.

Certaines choses ne sont pas encore importées, et il vaut mieux le savoir avant de vous y fier :

• Les opérations sur options ne sont pas prises en charge et seront absentes.
• Les mouvements de liquidités ne sont pas pris en charge tant que le suivi des liquidités n’est pas arrivé dans l’application.
• Les transactions portant sur des tickers que nous ne couvrons pas ne sont pas importées.
• Certains types de transactions complexes peuvent ne pas être pris en charge et nécessiter une correction manuelle.
• L’historique que le courtier ne partage pas ne peut pas être importé du tout. Certains courtiers ne partagent que les dernières années, et l’application vous le signale avant la connexion : les années antérieures sont ajoutées une seule fois depuis un export CSV.

La prise en charge d’autres types de transactions s’améliorera avec le temps, mais nous ne pouvons pas promettre de date.

Elle se corrige presque toujours dans le portefeuille lié lui-même :

1. Vérifiez ce qui est en attente. Les actions que votre courtier inscrit sans prix — transférées depuis un autre courtier, par exemple — arrivent signalées comme à vérifier, et une bannière sur le Tableau de bord les regroupe. Indiquez le prix de chacune, puis confirmez-la.
2. Ajoutez les quelques transactions manquantes. Une transaction que le courtier ne transmet pas, comme des actions gratuites ou reçues en prime, s’ajoute à la main comme dans n’importe quel autre portefeuille. Les synchronisations habituelles la conservent, mais passer du mode simple au mode complet ou l’inverse — et parfois reconnecter le courtier — recharge tout le portefeuille depuis le courtier : ce que vous avez ajouté à la main ou importé depuis un CSV est alors à ajouter de nouveau.
3. Importez les années antérieures. Là où l’historique du courtier s’arrête trop tôt, ajoutez les transactions plus anciennes depuis un export CSV, en suivant les étapes vers lesquelles l’application vous renvoie pour votre courtier.

Le mode simple est le dernier recours, pour un historique qu’aucune de ces solutions ne permet de remettre d’aplomb. Un portefeuille lié en mode simple contient un seul instantané de la position actuelle par ticker au lieu de l’historique de transactions du courtier : vos positions correspondent ainsi à celles de votre courtier, mais les transactions qui les expliquent disparaissent.

Le changement se fait depuis le menu d’édition du portefeuille, dans Paramètres → Portefeuille sélectionné — les boutons indiquent Passer en mode simple et Passer en mode complet — et un portefeuille en mode simple porte la mention Simple dans la liste. Chaque changement remplace ce qui s’y trouvait, et tant que le mode simple est actif, les transactions ne peuvent pas être ajoutées ni modifiées à la main.

Si Premium prend fin, ou si vous passez à un forfait sans Broker Sync, la connexion au courtier est supprimée au bout d’un certain temps, pour des raisons de sécurité et de maintenance. Le portefeuille et ses transactions restent, sous la forme d’un portefeuille ordinaire que vous pouvez modifier à la main.

Connecter de nouveau votre courtier plus tard suppose de refaire toute la configuration, et crée un nouveau portefeuille lié — vous pouvez supprimer l’ancien si vous n’en avez plus besoin.

Non. Les dividendes sont comptabilisés automatiquement en revenu et inclus dans votre rendement total, que le DRIP soit activé ou non.

N’allez pas les chercher dans votre historique de transactions pour autant : dans DivTracker, les dividendes et les splits ne sont pas des transactions. Ils apparaissent dans l’onglet Événements, et l’application s’en sert pour calculer les totaux de votre position et de votre portefeuille. Vos transactions sont les achats et les ventes que vous avez saisis — plus les achats DRIP, si vous avez activé le DRIP.

Activez-le dans Paramètres → DRIP avec Réinvestissement automatique des dividendes. Le réglage se fait par portefeuille : sélectionnez d’abord le portefeuille — il ne peut pas être modifié tant que Combiné est sélectionné. Les nouvelles positions passent automatiquement en DRIP, et chaque position a son propre interrupteur sur ce même écran. Le DRIP s’applique à partir du moment où vous l’activez : les dividendes versés auparavant ne sont pas réinvestis.

Avant le versement du dividende, le réinvestissement n’est qu’une projection : l’application intègre les actions qu’elle prévoit que vous achèterez à vos graphiques de revenu et à votre rendement estimé — c’est pourquoi le rendement augmente — sans toucher à votre position réelle.

À la date de versement, elle crée une transaction DRIP estimée et l’ajoute aussitôt à votre historique : votre nombre d’actions la comprend donc déjà. Elle est signalée comme à vérifier, car le nombre d’actions réellement achetées et le prix payé varient d’un courtier à l’autre. Une bannière sur le Tableau de bord regroupe tout ce qui attend d’être vérifié. Comparez-la à ce qu’a fait votre courtier — ajustez le nombre d’actions ou le prix s’ils diffèrent, ou supprimez-la si le réinvestissement n’a pas eu lieu — puis confirmez-la pour retirer le signalement.

Si votre courtier ne traite pas les actions fractionnées, désactivez Paramètres → DRIP → Actions fractionnées : les actions du DRIP sont alors arrondies à l’entier inférieur, pour que l’application corresponde à ce que fait réellement votre courtier. Si vous utilisez un taux d’imposition sur les dividendes, activez Réinvestir après impôts sur ce même écran pour que seul le montant net d’impôt soit réinvesti.

Oui. Le taux se règle par portefeuille : sélectionnez d’abord le portefeuille — il ne peut pas être modifié tant que Combiné est sélectionné. Ouvrez ensuite Paramètres → Impôts, activez Taux d’imposition des dividendes et indiquez le taux que vous payez.

Ce même écran liste vos positions qui versent des dividendes, chacune avec le taux qui lui est appliqué et l’indication s’il s’agit du taux par défaut ou d’un taux personnalisé. Touchez une position pour lui donner son propre taux — utile lorsque la retenue à la source varie selon le pays — ou pour la ramener au taux par défaut.

Le taux s’applique à tous les montants de dividendes de l’application — aussi bien aux dividendes déjà perçus qu’à vos revenus futurs estimés — : les montants de revenus, les rendements et les projections baissent donc en conséquence une fois qu’il est défini. Si vos chiffres semblent plus faibles que prévu, un taux d’imposition resté actif en est l’explication habituelle.

Comme deux versements distincts. Beaucoup de sociétés parisiennes versent un acompte en cours d’exercice puis le solde après l’assemblée générale : DivTracker les enregistre séparément, à leurs dates de détachement respectives, et n’essaie pas de les fondre en un seul dividende annuel.

Un acompte suivi d’un solde est aussi pris en compte tel quel dans les revenus futurs estimés.

Sur iPhone et iPad, oui. Ouvrez Paramètres → Notifications d’événements et activez les événements dont vous voulez être averti. Chacun a son propre interrupteur : vous pouvez ne garder que les rappels de versement et laisser le reste désactivé.

• Date ex-dividende — le jour où une position passe ex-dividende.
• Ex-dividende demain — la veille de ce jour.
• Paiement du dividende — le jour où un dividende est versé.
• Fractionnement d’actions — le jour où une position est fractionnée.

Les notifications sont une fonction Premium.

Sur Android, pas encore — nous travaillons à les y amener, mais nous ne pouvons pas promettre de date.

Non — l’abonnement paie des coûts qui reviennent que quelqu’un achète l’application ou non : les licences de données de marché, les serveurs et le développement continu. Un paiement unique ne peut pas couvrir une facture récurrente : un abonnement est donc la façon honnête de le financer.

Sur iPhone et iPad, essayez d’abord Paramètres → Abonnement Premium → Restaurer les achats — c’est ce qui rétablit le lien avec un achat que l’application a perdu de vue. Android n’a pas ce bouton : l’application interroge Google Play à chaque ouverture. Fermez donc DivTracker et rouvrez-le en étant connecté au compte Google qui a payé.

Si cela ne suffit pas, vérifiez que l’abonnement est bien actif dans la boutique qui vous a facturé : sur iOS, Réglages → votre Compte Apple → Abonnements ; sur Android, Google Play → Paiements et abonnements → Abonnements. Seuls Apple et Google peuvent facturer, résilier ou rembourser un abonnement : c’est donc la boutique qui fait foi pour savoir s’il est actif.

À vérifier également : l’abonnement doit avoir été acheté dans l’application DivTracker. Plusieurs applications et sites sans lien avec nous portent des noms voisins, et un abonnement acheté chez l’un d’eux ne débloquera jamais Premium ici. La nôtre s’appelle DivTracker et porte l’icône du palmier.

Toujours bloqué ? Écrivez-nous en indiquant ce qui se passe lors de la restauration, l’erreur éventuelle et si la boutique affiche l’abonnement comme actif.

Les abonnements sont facturés par Apple (sur iOS) et Google (sur Android) : DivTracker ne peut donc pas les résilier à votre place. Vous pouvez les gérer et les résilier à tout moment depuis votre appareil :

• iOS : ouvrez l’écran des abonnements de l’App Store (Réglages → votre Compte Apple → Abonnements).
• Android : ouvrez Google Play → Paiements et abonnements → Abonnements.

Les deux applications peuvent aussi vous y conduire : sur iPhone et iPad, tant qu’un abonnement est actif, Paramètres → Abonnement Premium → Gérer l’abonnement → Modifier l’abonnement ; sur Android, Paramètres → Abonnement Premium, puis touchez GÉRER LE FORFAIT.

Non — DivTracker est une application mobile. Nous aimerions proposer un jour une version web, mais notre priorité va aux applications mobiles et il n’y a rien à annoncer.

L’anglais, l’allemand, l’espagnol, le français, le japonais, le russe, le thaï et le chinois, en caractères simplifiés comme traditionnels. Le japonais n’est disponible que sur iPhone et iPad.

L’application suit la langue de votre appareil. Sur Android, vous pouvez la changer dans l’application : Paramètres → Langue. Sur iOS, passez par les réglages de votre appareil — Réglages → Apps → DivTracker → Langue.

Demandez — écrivez-nous ou passez par Paramètres → Contactez-nous. Il n’y a pas de mauvaise façon d’envoyer une idée, et une courte note sur ce que vous cherchez à faire suffit.

Nous conservons chaque demande, et le nombre de personnes qui réclament la même chose est ce qui décide de ce que nous construisons ensuite. Nous ne pouvons pas promettre de dates.